場內(nèi)貨幣 (511700): 平安交易型貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
基金產(chǎn)品資料概要更新 編制日期：2025年4月3日 送出日期：2025年4月4日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、 產(chǎn)品概況
(一) 投資目標與投資策略
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表 注：由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。 (三) 自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖 注：1、數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日。 2、本基金基金合同于2016年9月23日正式生效,本基金自2022年2月8日起增設(shè)C類份額； 3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。 三、 投資本基金涉及的費用 (一) 基金銷售相關(guān)費用 注:本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用。 (二) 基金運作相關(guān)費用 以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 本基金銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。 (三) 基金運作綜合費用測算 若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
平安日鑫C
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四、 風(fēng)險揭示與重要提示 (一) 風(fēng)險揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。 投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。 本基金的主要風(fēng)險：本基金為貨幣市場基金，其面臨的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。 本基金的特有風(fēng)險： 1、申購贖回風(fēng)險 （1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購/贖回或?qū)我毁~戶的累計申購/贖回設(shè)定上限。如果投資人的申購或贖回申請接受后將使當日申購或贖回相關(guān)控制指標超過上限，則投資人的申購或贖回申請可能確認失敗。 （2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險。 （3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資人可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險。 （4）如若基金管理人提供的當日申購贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯，可能影響投資人的申購贖回申請，損害投資人利益。 （5）基金管理人可能調(diào)整最小申購、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資人按原最小申購、贖回單位申購并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回。 2、場內(nèi)基金份額二級市場交易價格折溢價的風(fēng)險 本基金 E類份額在上海證券交易所上市交易。盡管本基金將通過有效的套利機制使場內(nèi)基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在一定范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價格折溢價的風(fēng)險。 3、基金收益分配風(fēng)險 （1）作為貨幣基金，大多數(shù)情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當基金賣出債券所得收益及利息收入在扣除相關(guān)費率之后可能為負，基金當日出現(xiàn)負收益。 由于投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，可能出現(xiàn)當日基金收益無法顯示的情況。 （3）本基金場內(nèi)基金份額的每日收益分配計入投資人收益賬戶，當收益賬戶高于100元以上時，整百元收益才兌付為基金份額轉(zhuǎn)入投資人的證券賬戶。投資人可在基金管理人網(wǎng)站查詢收益賬戶明細。投資人賣出部分本基金份額時，不支付對應(yīng)的收益；但投資人份額全部賣出時，以現(xiàn)金方式將全部累計收益與投資人結(jié)清。 4、交易費用及二級市場流動性影響基金收益的風(fēng)險 本基金 E類份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇通過二級市場交易的投資人而言，其投資收益為買賣價差收益，交易費用和二級市場流動性因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益。 （1）通過基金管理人指定的部分券商在二級市場交易基金份額的投資人將豁免征收交易傭金。通過其他券商交易本基金基金份額的投資人將被收取交易傭金，交易傭金會減少投資人的買賣價差收益。 （2）在其他條件不變的情況下，本基金的二級市場流動性可能影響本基金二級市場的交易價格。即在其他條件不變的情況下，當本基金二級市場流動性較差時，本基金可能出現(xiàn)折價交易或溢價交易。特殊情況下，本基金也可能出現(xiàn)平價交易。當本基金出現(xiàn)折價交易時，賣出本基金份額持有人需要承受折價賣出的損失；當本基金出現(xiàn)溢價交易時，買入本基金的投資人需要承受溢價買入的損失。當買賣價差收益為負值時，期間投資人的投資收益為負。 5、流動性風(fēng)險 流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險。本基金可能實施備用的流動性風(fēng)險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)險。 （1）基金申購、贖回安排本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“十、基金份額的申購與贖回”章節(jié)。在本基金發(fā)生流動性風(fēng)險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風(fēng)險管理工具以減少或應(yīng)對基金的流動性風(fēng)險，投資者可能面臨贖回申請被暫停接受或延期辦理、贖回款項被延緩支付、被收取強制贖回費、基金估值暫停等風(fēng)險。投資者應(yīng)該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本基金的流動性風(fēng)險匹配。 （2）擬投資市場及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等），本基金管理人在篩選投資標的及投資時也會充分考慮可能存在的流動性風(fēng)險，關(guān)注投資組合中各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，合理配置資產(chǎn)，以防范流動性風(fēng)險。綜上所述，一般情況下擬投資市場及資產(chǎn)具有較好的流動性，但是在特殊市場環(huán)境下本基金仍有可能出現(xiàn)流動性不足的情形。 （3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施基金出現(xiàn)場外巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。巨額贖回業(yè)務(wù)的場內(nèi)處理，按照上海證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責任公司的有關(guān)規(guī)定辦理。具體措施詳見本招募說明書“十、基金份額的申購與贖回”中“七、巨額贖回的情形及處理方式”。 （4）實施備用流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施。本基金實施備用的流動性風(fēng)險管理工具包括但不限于： （1）延期辦理巨額贖回申請； （2）暫停接受贖回申請； （3）延緩支付贖回款項； （4）收取強制贖回費； （5）暫?；鸸乐?； （6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。 當基金管理人實施流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資者具有一定的潛在影響，包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬等。提示投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。 6、機會成本風(fēng)險 由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。 7、系統(tǒng)故障風(fēng)險 本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。 (二) 重要提示 中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。 各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。 基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。 五、 其他資料查詢方式 以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站 網(wǎng)址：www.fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費） 1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書 2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告 3、基金份額凈值 4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式 5、其他重要資料 中財網(wǎng)
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